Кардарды таануу саясаты (KYC)

Pinco платформасында каттоодон өткөндө же акча каражаттары менен иштөөдө биз сиздин инсандыгыңызды ырастоо үчүн текшерүү жүргүзөбүз. Бул — стандарттуу талап жана Кыргызстандын мыйзамдарына ылайык келет.

Эмне үчүн текшерүү керек?

Сиз Кызмат көрсөтүү шарттарына макул болгондо, биз сиздин инсандыгыңызды жана байланыш маалыматтарыңызды ырастоо үчүн текшерүү (KYC) жүргүзүүгө уруксат алабыз. Бул текшерүү бизге же үчүнчү тараптарга (мисалы, мамлекеттик органдарга) керек болушу мүмкүн.

Текшерүү учурунда сиздин эсебиңизден акча чыгаруу убактылуу чектелиши мүмкүн.

Эгер сиз берген маалыматтар калп, туура эмес, адаштыруучу же ID документиңизге туура келбесе, биз эсебиңизди дароо жабууга жана кызматтарды колдонууга тыюу салууга укуктуубуз.

Эгер сиз мыйзамдуу куракка жетпегендигиңиз аныкталса:

• Эсебиңиз жабылат;
• Ошол мезгилдеги бардык транзакциялар жокко чыгарылат;
• Сиз салган акчалар толугу менен кайтарылат;
• Уткан акчаларыңыз өндүрүлүп алынат жана эсебиңизден чыгарылган акчаларды кайра кайтаруу талап кылынат.

Жеке маалыматтарыңызда өзгөрүү болсо (мисалы, дарек, фамилия), дароо Колдоо кызматына (Support) билдириңиз.

Саясаттын максаты

Pinco компаниясы төмөнкү учурларда кардарды текшерүүнү талап кылат:

1. Алдамчылык, акча жуу, кылмыштуу иштерге шектенүү;
2. Берилген документтердин чындыгына күмөн;
3. Кызмат шарттарын бузуу;
4. Компания ылайыктуу деп эсептеген башка учурлар.

Текшерүү учурунда биз стандарттуу жана кошумча документтерди сурай алабыз.

Минималдуу талап кылынган маалыматтар:

• Толук аты-жөнүңүз;
• Туулган датасыңыз;
• Жарандыгыңыз;
• Туруктуу жашаган дарегиңиз;
• Идентификациялык номериңиз (паспорт же ID номери).

Негизги документтер:

• Жарактуу паспорт же ID карта;
• Туруктуу дарегиңизди ырастоочу документ (коммуналдык төлөм квитанциясы, банк көчүрмөсү ж.б.).

Кошумча документтер (суралышы мүмкүн):

• Айдоочулук күбөлүк, аскер билети ж.б.;
• Паспортуңузду кармап турган сүрөтүңүз (бетиңиз менен, документ окулушу керек);
• Банк картасынын алдыңкы жагынын сүрөтү (алдыңкы 6 жана акыркы 4 цифрасы, ээсинин аты жана жарактуулук мөөнөтү окулушу керек).

Ошондой эле биз акча каражаттарынын булагын ырастоону сурашыбыз мүмкүн (мисалы, эмгек акы справкасы, пенсия, дивиденддер, банк көчүрмөсү ж.б.). Бул — сиздин акчаңыз мыйзамдуу булактан келгенин ырастоо үчүн.

Документтер кабыл алынбаган учурлар

Документтер төмөнкү себептерден улам кабыл алынбашы мүмкүн:

• Дарек же аты-жөн эсептеги маалымат менен дал келбесе;
• Документ окулбай турган же көчүрмөсү начар болсо;
• Документ кабыл алынган түрлөргө кирбесе (мисалы, почта конвертинин сүрөтү же кабыл алынбаган документ);
• Башка себептер (компаниянын кызматкерлери ылайыктуу деп эсептесе).

Документтерди талдоонун жыйынтыгы боюнча биз Кызмат шарттарына, Купуялык саясатына жана Кыргызстандын мыйзамдарына ылайык чечим кабыл алабыз.

Негизги милдеттер

• Анонимдүү эсептерге тыюу салынат. Эгер эсеп анонимдүү же чыныгы ээси белгисиз болсо, ал жабылат, уткан акчалар өндүрүлөт, салынган акчалар кайтарылат (же мүмкүн болбосо, кармалып калат).
• Бир нече эсеп ачууга тыюу. Эгер бир адамга тиешелүү бир нече эсеп аныкталса, кошумча эсептер жабылат, уткан акчалар жокко чыгарылат.
• Саясий жактан таасирдүү адамдар (PEP). Мамлекеттик кызматта турган же мурун турган адамдар, алардын үй-бүлө мүчөлөрү жана жакындары үчүн кошумча текшерүү жүргүзүлөт.

Pinco компаниясы KYC саясатын бузган учурда кардардын арызын четке кагууга же кызмат көрсөтүүнү токтотууга толук укуктуу. Бул тууралуу түшүндүрмө берүү милдеттүү эмес.

Эгер суроолоруңуз болсо, Колдоо кызматына кайрылыңыз. Биздин максат — коопсуз жана адилеттүү оюн чөйрөсүн түзүү.